С 10 января вступили в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями с наличными.
В пресс-службе ЦБ на запрос ТАСС отписали, что по-прежнему обязательному контролю будут подлежать операции только юрлиц. При этом у кредитных организаций с данными изменениями отпала необходимость выявлять, по сути в ручном режиме, соответствие проводимой операции с наличными характеру хозяйственной деятельности юрлица.
Теперь обязательному контролю будет подлежать любое зачисление или снятие со счета наличных юрлица на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб. В Банке России подчеркивают, что «никаких революционных изменений указанные поправки не привносят»: не изменились ни обязанность финансовых организаций — субъектов исполнения «противолегализационных» требований представлять в Росфинмониторинг данные об «исчерпывающем перечне операций», ни пороговые суммы самих операций, которые подлежат такому контролю. Как и ранее, это 600 тыс. руб. и выше (или расчетная операция по сделке с недвижимым имуществом на сумму от 3 млн руб.).
Для РИА «Новости» в Центробанке пояснили, что «цель изменений — снизить нагрузку на финансовые институты при информировании финансовой разведки об операциях, подлежащих обязательному контролю».
Например, кредитные организации будут сообщать в финразведку только о расчетных операциях своих клиентов. Изменения смогут снизить нагрузку и на клиентов финансовых организаций в части запроса у них информации по операциям, которые были выявлены, но совершены в другой финорганизации.
На сайте Росфинмониторинга подчеркивается, что модель отношений клиентов с банками не изменится после вступления в силу поправок к «антиотмывочному» закону. Отмечается, что банки и другие организации передают данные об операциях, подлежащие обязательному контролю, в Росфинмониторинг, не возлагая дополнительных обязанностей на своих клиентов.