Соответствующий проект указания Банк России опубликовал для оценки регулирующего воздействия.
Названным документом регулятор предлагает увеличить с 42 до 79 перечень индексов, при следовании которым лимит на инвестиции паевого инвестиционного фонда (ПИФ) в активы одного лица увеличивается с 13 до 20%. Это, по задумке ЦБ, расширит инвестиционные возможности ПИФов и будет способствовать появлению на рынке новых продуктов.
Расширяется и перечень активов, доступных для инвестиций. Имущество открытых ПИФов можно будет вкладывать в расчетные производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от изменения стоимости биржевых товаров. Предлагается также снизить минимальную долю ликвидных активов в открытых ПИФах с 5 до 3%. Это позволит управляющим компаниям открытых ПИФов, у которых наблюдается небольшой отток клиентов, перенаправить высвобожденные ресурсы на инвестиционные цели.
Активы закрытых ПИФов для неквалифицированных инвесторов разрешается инвестировать в нежилые здания и помещения сразу после введения их в эксплуатацию при условии, что они сданы в аренду по среднесрочным договорам на рыночных условиях. Документ также снижает сумму входа в закрытые ПИФы для неквалифицированных инвесторов с 300 до 100 тыс. руб.
При этом устанавливается запрет на инвестирование средств ПИФов, в том числе предназначенных исключительно для квалифицированных инвесторов, в цифровые валюты и финансовые инструменты, стоимость которых зависит от курсов цифровых валют. Ранее Банк России рекомендовал не инвестировать в такие активы.
В Банке России считают, что его инициативы позволят не только повысить инвестиционный потенциал ПИФов, но и усилят защиту прав инвесторов.
Регулятор информирует, что предложения и замечания по проекту указания он принимает до 27 декабря 2021 г.