Центральный банк России в среду, 7 ноября 2018 г., отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций ООО КБ «Агросоюз» и АО «Банк Инноваций и Развития», зарегистрированных в Москве.
Банки согласно данным отчётности, по величине активов на 1 октября 2018 г. банки занимали 198 и 286 место соответственно в банковской системе РФ.
В деятельности АО Банк Инноваций и Развития ЦБ были установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.
АО Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени находилось в поле зрения регулятора в связи с проведением сомнительных транзитных операций. Несмотря на проведённую надзорным органом работу с банком, объём указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать.
Банк России 6 раз в течение последних 12 месяцев применял в отношении АО Банк Инноваций и Развития меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитной организацией неоднократно допускались нарушения указанных ограничений.
Основным источником фондирования активных операций ООО КБ «Агросоюз», согласно сообщению регулятора, являлись денежные средства населения (более 70% пассивов), при этом приверженность к риску привела к образованию на балансе кредитной организации значительного объёма проблемных активов. Надзорный орган на протяжении текущего года неоднократно выявлял в деятельности банка недооценку кредитного риска и предъявлял ООО КБ «Агросоюз» требования о доформировании резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, её единственным участником в течение 2018 г. 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн руб. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Источники денежных средств для оказания финансовой помощи непрозрачны для надзорного органа.
В ходе текущей инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд руб., что сопоставимо с размером собственных средств (капитала). При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению представителями Банка России инспекционной проверки.
Кроме того, ООО КБ «Агросоюз» также допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности (корректности) представлявшейся в уполномоченный орган информации.
ЦБ 9 раз в течение последних 12 месяцев применял в отношении Банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
Обе кредитные организации – участники системы страхования вкладов. Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика, начнутся не позднее 21 ноября 2018 г.