В Государственную Думу поступил законопроект № 514780-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и иные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий создание Единой информационной системы проверки сведений об абоненте - физлице и о пользователях услугами связи абонента - юрлица, ИП либо физлица.
Документ направлен на недопущение требований кредитора вернуть просроченную задолженность от лиц, не имеющих никакого отношения к долгам предыдущего владельца сим-карты.
Авторы законопроекта ссылаются на многочисленные жалобы на финансовые организации от граждан, связанные с тем, что им поступают требования об уплате задолженности за неизвестного им человека. Причина этого заключается в том, что оператор связи предоставил новому абоненту сим-карту, которая ранее была у другого человека. Таким образом у нового абонента появляется так называемый «токсичный» телефонный номер, на который звонят коллекторы и другие кредиторы. «Использование указанных номеров кредиторами при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности доставляет массу неудобств лицам, не имеющим никакого отношения к долгам предыдущего владельца сим-карты», – отмечают авторы.
Председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил, что «предлагаемая система проверки решает эту проблему: кредиторы делают запрос и мгновенно получают корректную информацию, у них отпадает необходимость третировать этого человека».
Эти же «токсичные» сим-карты, как следует из пояснительной записки законопроекта, существенно повышают риски использования мобильных телефонов для подтверждения юридически значимых действий при взаимодействии граждан с бюро кредитных историй и различными государственными информационными системами. Кроме того, с мобильного телефона проходит упрощенная идентификация клиентов – физлиц в рамках закона о противодействии отмываю доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, и эта процедура также порождает значительные риски из-за использования «токсичных» сим-карт.
В различных секторах финансового рынка возникают и нарастают с течением времени сходные по своей природе риски совершения операций неуполномоченными лицами либо лицами, имеющими умысел на совершение правонарушения с использованием ложной информации о факте принадлежности номера мобильного телефона иному лицу.
«Как правило, при заключении договора с кредитной организацией гражданин оставляет сведения о себе, в том числе и номер телефона. В настоящее время банки не могут проверить подлинность данных. Предлагаемая нами система проверки поможет им мгновенно определить, кому на самом деле принадлежит номер телефона — заёмщику или кому-то другому», – заключил А. Аксаков.