Центральный банк РФ в пятницу, 12 апреля 2019 г., отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного Банка «Аспект». Кредитная организация по величине активов на 1 апреля занимала 343 место в банковской системе РФ.
Регулятор также аннулировал лицензию на осуществление Банком «Аспект» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Принимая эти решения ЦБ исходил из следующего:
-
банк допускал нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю;
-
проводил сомнительные операции с наличной иностранной валютой, а также транзитные операции, существенная часть которых была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;
-
нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.
Банк «Аспект» является участником системы страхования вкладов. Суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика (с учётом начисленных процентов по вкладам).
Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» не позднее 26 апреля 2019 г.