Центральный банк России в четверг, 21 сентября 2017 г., отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Арсенал», зарегистрированной в Москве.
«Арсенал» – участник систему страхования вкладов. Выплата страхового возмещения вкладчикам начнётся не позднее 14 дней с момента наступления страхового случая.
Согласно данным отчётности, по величине активов на 1 сентября 2017 г. кредитная организация занимала 495 место в банковской системе РФ.
«Арсенал», согласно сообщению регулятора, не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в уполномоченный орган достоверных сведений о них. При этом с 2016 г. деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.
Кроме того, деятельность КБ «Арсенал» характеризуется использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов. Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина принимаемого риска по активам.
ЦБ неоднократно применял в отношении КБ «Арсенал» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.