Во вторник, 7 июля, Государственная Дума на пленарном заседании одобрила в третьем и окончательном чтении законопроект об усилении контроля за операциями с наличными.
До сих пор банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о таких операциях, когда юрлица снимают со счета или зачисляют на счет от 600 тыс. руб. Но есть оговорка: это банки обязаны делать в том случае, когда транзакция не связана с хозяйственной деятельностью бизнеса, например — с зачислением выручки в наличной форме или выдачей зарплат сотрудникам. Новый закон отменяет это условие и делает контроль тотальным. Теперь под него подпадают все операции с наличными свыше пороговой суммы, вне зависимости от их характера.
Кроме того, расширяется перечень сведений, которые банки обязаны передавать в Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что операции клиентов направлены на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. С 1 марта 2022 г. банки будут сообщать не только о самих операциях, но и о других действиях клиента, которые с ними связаны, а также раскроют всю имеющуюся информацию о бенефициарах сделки или перевода. Те же требования распространяются на МФО, профучастников рынков ценных бумаг, НПФ, страховщиков, организаторов азартных игр, операторов инвестплатформ, ломбардов и других организаций. Под контроль попадут и почтовые переводы на сумму от 100 тыс. руб. (либо эквивалент в иностранной валюте).
Обязательный контроль будет распространяться на зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) иностранной структуры без образования юрлица (сейчас эта норма действует только в отношении юрлиц), на выплату юрлицу страхового возмещения или получение от юрлица страховой премии. Под обязательный контроль попадут все сделки с недвижимостью (как в наличной, так и в безналичной форме) на сумму больше 3 млн руб.
Важное исключение в законе сделано для госкорпораций, ТСЖ и потребительских кооперативов, а также для ряда некоммерческих организаций. Им будет разрешено не представлять данные. Информацию по переводу денег некредитными организациями по поручению клиента тоже разрешается не представлять, контролю не подлежат операции обмена юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.