«Противолегализационные» меры при приёме на обслуживание и работе с уже существующими клиентами следует применять с учётом степени риска возможного совершения ими операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, напоминает Банк России.
В информационном письме, подготовленном регулятором, речь идёт в том числе о праве банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества.
«В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций либо операций на незначительные суммы», – пояснил инициативу ЦБ заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин.