1. Главная / Статьи 
ул. Черняховского, д. 16 125319 Москва +7 499 152-68-65
Логотип
| статьи | печать | 27

ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка

Сервису «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги», на 100% принадлежит Сберу) по итогам декабрьской проверки запретили проводить операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Это сделано в рамках борьбы с бизнесом платежных систем и нелегальных букмекеров. Месяцем ранее похожее ограничение и штраф в 11 млн руб. получила Qiwi. Проверкам и санкциям подверглись около десятка разных сервисов и банков.

Финансисты полагают, что главная причина запретов кроется в попытке изничтожить бизнес нелегальных в России онлайн-казино и букмекеров без лицензии.

Во вторник, 12 января, «ЮMoney» разослал своим клиентам письма с объяснением ситуации (об этом рассказали пользователи в соцсетях). В нем говорится, что сервис получил предписание ЦБ, запрещающее ему проводить операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Это результат декабрьской проверки регулятора, после которой он ограничил бывшим «Яндекс. Деньгам» переводы «физических лиц в пользу/от компаний-нерезидентов». Ограничение начинает работать с 12 января и продлится шесть месяцев. «Во исполнение данного предписания мы приостанавливаем осуществление переводов от физических лиц и/или зачисление денежных средств в пользу физических лиц по заключенному между нашими компаниями договору. Это произойдет в течение текущих суток по московскому времени», — говорится в письме «ЮMoney», подлинность которого подтвердил представитель «ЮMoney» в комментарии к посту в соцсети.

The Bell отмечает, что официальной информации от сервиса пока нет. Однако информированные в делах финтех-рынка собеседники ресурса рассказали о проверке в «ЮMoney», результаты которой вызвали у регулятора вопросы.

«Хотя „ЮMoney“, в отличие от Qiwi, не получил штраф, введенные регулятором ограничения на транзакции за рубеж оказались даже более жесткими. В случае с Qiwi под ограничения попали большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов», — рассказали источники.

Эксперты отмечают, что Qiwi-банк и «ЮMoney» не единственные финтех-компании, получившие предписания ЦБ за последнее время. По сведениям The Bell, около десяти разных сервисов и банков оказались под действиями похожих ограничений, а некоторые банки и вовсе лишились лицензий. В частности, ЦБ отозвал их у банков «Финтех» и «Онего» из-за обслуживания нелегальных онлайн-казино и серых букмекеров.

Источники Forbes связывали санкции против компаний с наступлением ЦБ на рынок серых букмекеров. Запреты — результат начавшейся в середине прошлого года проверки ЦБ российского рынка платежей.

В прошлом году Центробанк начал активно бороться с платежами в адрес игорных заведений, запрещенных в России. Регулятор стал тщательно проверять все платежи банков в адрес иностранных контрагентов, требуя отчитаться по каждому.

Против развития азартных игр в стране возражений у чиновников нет. Только прибыль от этого увлекательного дела должна идти не за границу.

Госдума уже приняла закон о создании в России единого регулятора азартных игр. Он был внесен единороссами в середине ноября, а 23 декабря одобрен сразу во втором и третьем чтениях. Предполагается, что новый регулятор будет отслеживать и направлять целевые отчисления от букмекеров в пользу спортивных федераций и профессиональных лиг. Он также будет вести контроль и учет за всеми ставками, которые принимают букмекеры, с помощью специального пакета программ. Как замечает The Bell, сейчас организаторы азартных игр переводят отчисления на спорт при содействии двух созданных в 2014 г. саморегулируемых организаций, при которых работают два центра учета перевода интерактивных ставок.

По новым правилам, вырастут отчисления букмекеров на развитие спорта — они будут составлять 1,5% от всех принятых букмекером пари. Сейчас последние должны переводить спортивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн руб. в квартал. Новый закон установил минимальный порог ежеквартальных отчислений в 30 млн руб.

Согласно новому законопроекту, учредителем единого регулятора станет Росимущество. Кредитную организацию, которая сможет выступать посредником по приему ставок, должен будет назначить президент по предложению правительства.


К сведению

Qiwi — публичная компания, ее акции торгуются на Nasdaq. После того как о результатах проверки ЦБ стало известно на бирже, ее акции упали больше чем на 20%. Несколько американских юридических фирм стали собирать контакты пострадавших инвесторов, чтобы провести собственное расследование возможного введения акционеров в заблуждение и недостаточного раскрытия информации, чтобы потом подать коллективный иск. По информации The Bell, дело имеет шансы дойти до суда: фирма Pawar Law Group 12 января объявила, что подает коллективный иск от имени акционеров, которые покупали акции компании с 28 марта 2019 г. по 9 декабря 2020 г. В иске юристы требуют возместить полученные инвесторами убытки: истцы заявляют, что ответчик делал ложные или вводящие в заблуждение заявления и не раскрыл, что внутренний контроль компании работал неэффективно. Из-за этого ЦБ наложил ограничения, а пострадали от этого инвесторы. Сейчас юрфирма, судя по сообщению, собирает последние заявки от акционеров, крайний срок — 9 февраля.