Также Банк России рассмотрел структуру таких операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги.
В аналитическом комментарии Банка России эксперты регулятора констатируют, что в 2022 г. объемы подозрительных операций в банковском секторе сократились на 5% — до 100 млрд руб. против 105 млрд руб. годом ранее.
В прошлом году объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в условиях вводившихся в течение года санкционных ограничений сложились на минимальном за весь период мониторинга уровне — 36 млрд руб., снизившись на 16% по сравнению с 2021 г. (43 млрд руб.). Авторы комментария отмечают, что указанное сокращение обеспечено преимущественно за счет уменьшения в 1,6 раза объемов подозрительных авансовых платежей за импортируемые товары.
Объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики в 2022 г. сохранились на уровне предшествовавшего года.
Объемы обналичивания денежных средств в банковском секторе оказались чуть выше, чем в 2021 г., и составили 64 млрд руб. При этом в структуре обналичивания зафиксировано существенное снижение (в 2,5 раза) объемов подозрительных операций по исполнительным документам на фоне роста объемов обналичивания по банковским картам и счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей (почти в два раза).
Обналичивание денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) сократилось за прошедший год на 5% — до 29 млрд руб.
При этом во 2-м полугодии 2022 г. по сравнению с аналогичным периодом предшествовавшего года объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики сократились на 7%, чему, по оценкам экспертов регулятора, способствовало внедрение с 01.07.2022 Банком России Платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2022 году, как и в предшествовавшем периоде, формировался в строительном секторе (43%), торговле (26%) и секторе услуг (19%), говорится в аналитическом комментарии регулятора.