Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в указанном периоде составили 12 млрд руб. и сократились ко 2-му полугодию 2022 г. почти в два раза, оставаясь на уровне 1-го полугодия прошлого года, когда в период перестройки логистики платежей объемы таких операций были минимальными за весь период мониторинга. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (58%).
Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в 1-м полугодии 2023 г. уменьшились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 13%.
Объемы обналичивания в банковском секторе сократились на 5% и составили 32 млрд руб. В структуре обналичивания отмечается снижение более чем в два раза объемов подозрительных операций по снятию наличных денежных средств со счетов юридических лиц. Этому способствовало внедрение Банком России Платформы «Знай своего клиента», позволившей довольно оперативно выявлять клиентов с высоким уровнем риска и ориентировать кредитные организации на прекращение подозрительных операций по их счетам.
Внесенные изменения в федеральное законодательство, предоставившие кредитным организациям право не проводить операции по отдельным видам исполнительных документов при наличии подозрений в том, что проводимые на их основании операции совершаются с целью ОД/ФТ, позволили существенно снизить объемы обналичивания с использованием исполнительных документов — в два раза по сравнению с 1-м полугодием 2022 г. В структуре подозрительных операций по исполнительным документам благодаря совместной работе Банка России с Генеральной прокуратурой Российской Федерации отмечается существенное снижение использования удостоверений комиссий по трудовым спорам — с 2 млрд руб. в 1-м полугодии 2022 г. до 0,4 млрд руб. в 1-м полугодии текущего года.
На этом фоне отмечаются попытки использовать схемы обналичивания через банковские карты и счета физических лиц, на которые поступают безналичные денежные средства от хозяйствующих субъектов с высоким уровнем риска. Объемы таких операций в 1-м полугодии 2023 г. возросли в 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Объемы обналичивания денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) снизились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 30%, до 10 млрд руб.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 1-м полугодии текущего года, как и в аналогичном периоде прошлого года, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (29%) и сфере услуг (19%), сообщает Банк России.