Центральный банк России в пятницу, 8 апреля 2016 г., отозвал лицензии на осуществление банковских операций у АО «Соверен Банк» (г. Москва), АО «ФИА-БАНК» (г. Тольятти), ООО РНКО «Майма» (г. Москва).
По сообщению мегарегулятора, ООО РНКО «Майма» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.
АО «ФИА-БАНК» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка. Из-за низкого качества активов осуществление процедуры финансового оздоровления АО «ФИА-БАНК» с привлечением «Агентство по страхованию вкладов» на разумных экономических условиях не представлялось возможным, подчёркивает Центробанк.
«Соверен Банк» также проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом «Соверен Банк» (АО) был вовлечён в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж.
В кредитных организациях назначены временные администрации до момента конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
«ФИА-БАНК» и «Соверен Банк» – участники системы страхования вкладов. По сообщению АСВ, выплаты вкладчикам начнутся не позднее 22 апреля 2016 г.
Согласно данным отчётности, по величине активов АО «ФИА-БАНК» на 1 марта 2016 г. занимало 175 место в банковской системе РФ, «Соверен Банк» (АО) – 485 место, ООО РНКО «Майма» – 693 место.
Вчера, 7 апреля 2016 г., глава Банка России Эльвира Набиуллина прогнозировала снижение количества отзывов лицензий у российских банков. Стоит отметить, что до появления во главе Центрального банка Эльвиры Набиуллиной отзыв банковской лицензии был исключительным случаем. Нынешний руководитель поставил дело на поток, при ней ежегодно список действующих банков сокращается на 10%. Чистка банковского сектора, по словам заместителя главы ЦБ Алексея Симановского, продлится ещё два года.