Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АУЭРБАНК» ООО КБ «АУЭРБАНК» (г. Москва), Коммерческий банк «ЮНИКОР» ОАО «ЮНИКОРБАНК» (г. Москва), ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» ООО «НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» (г. Махачкала) с 25 июля 2014 г.
Как отмечается в информационном сообщении регулятора, КБ «АУЭРБАНК» был вовлечён в проведение в крупных объёмах сомнительных операций, в том числе в адрес нерезидентов, общий объём которых в 2013 году превысил 20 млрд руб.
«ЮНИКОРБАНК» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом в связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток. Банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Кроме того, «ЮНИКОРБАНК» был вовлечён в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам, а также в схемы по выводу денежных средств за рубеж, общий объём которых в 2013-2014 годах составил более 21 млрд руб.
«НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по идентификации клиентов и своевременному направлению в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, «НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» был вовлечён в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объём которых в 2013 году превысил 1 млрд руб.
В ООО КБ «АУЭРБАНК», ОАО «ЮНИКОРБАНК» и ООО «НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» назначены временные администрации. Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. По величине активов «АУЭРБАНК» на 1 июля 2014 г, занимал 760 место в банковской системе Российской Федерации, «ЮНИКОРБАНК» - 364 место, «НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» - 829 место.