1. Главная / Статьи 
ул. Черняховского, д. 16 125319 Москва +7 499 152-68-65
Логотип
| статьи | печать | 755

Нотариусов попросили бороться с обналичиванием денег

На практике встречаются схемы, когда с помощью исполнительной надписи нотариусов выводят деньги. Чтобы бороться с такими случаями, Росфинмониторинг разъяснил нотариусам, что они должны информировать об этом Росфинмониторинг. Но в качестве признаков сомнительных операций госорган указал и те, которые могут быть и у добросовестных лиц.

Росфинмониторинг выпустил информационное письмо от 01.03.2018 «О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов». Основанием для этого письма стали схемы, когда нотариусов используют, чтобы впоследствии незаконно обналичивать деньги. Например, исполнительные надписи нотариусов могут использоваться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и последующего списания денежных средств со счета должника по исполнительному листу в целях легализации операций по обналичиванию денежных средств, совершения транзитных переводов на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в теневой оборот, и др. В таких случаях основанием для совершения исполнительной надписи нотариуса является фиктивная задолженность. Это позволяет недобросовестным клиентам избегать применения к ним мер по снижению рисков, проводимых кредитными организациями.

В связи с этим Росфинмониторинг разъяснил, что нотариусы обязаны принимать меры по идентификации клиентов, а также информировать Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций (сделок) при наличии подозрений, что они совершаются в целях легализации преступных доходов, и финансирования терроризма (ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). В частности, нотариусы должны анализировать информацию:

  • размещенную на официальных сайтах ФНС России «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и ФССП России «Сервисы» (о наличии исполнительных производств);

  • с помощью сервисов российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, например информационного агентства ЗАО «Интерфакс» (система СПАРК, «Центр раскрытия корпоративной информации», «Проверка контрагента»), ООО «Интерфакс — Ди энд Би» (система DBAI, GRS, отчеты «Знай своего клиента»), ЗАО «СКРИН», Dow Jones Risk and Compliance (Factiva);

  • из иных источников, доступных на законном основании.

В случае выявления признаков недобросовестной деятельности клиента нотариусам следует уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом такого клиента при совершении нотариальных действий, а также по возможности получать у клиента дополнительные сведения (документы) по операции (сделке). Также нотариусы должны обращать особое внимание на следующие признаки:

  • признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, например, связанные с оформлением, предметом, условиями исполнения договоров, характером деятельности участников договоров и др.;

  • совершение операций по депозитному счету нотариуса, в том числе в наличной форме, по основаниям, имеющим признаки фиктивности;

  • намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юридических лиц на имя одного и того же физического лица.