С 1 сентября 2017 г. по 31 августа 2018 г. количество заблокированных Центральным банком РФ сайтов лжебанков выросло в 7 раз с 44 до 326, пишут «Известия» со ссылкой на данные центра по борьбе с киберпреступностью (ФинЦЕРТ) при регуляторе.
По прогнозам ФинЦЕРТа, в этом году число выявляемых лжебанков должно увеличиться. Так как мошенники сместили фокус своих атак с банков на граждан из-за низкого уровня финансовой грамотности у населения.
По оценкам компании Zecurion Analytics, специализирующейся на кибербезопасности, за год жертвами псевдокредитных организаций стала 51 тыс. человек, а урон от деятельности мошенников достиг 250 млн руб. В Group-IB, также работающей в этой сфере, ущерб оценили в 251 млн руб. Ежедневно злоумышленники проводили 1274 трансакции по выманиванию денег у населения, уточнили изданию.
Псевдокредитные организации вытягивают у людей деньги по принципу «Хочешь кредит – сначала заплати». Гражданам поступают звонки, во время которых менеджер лжебанка сообщает о готовности выдать займ в случае, если клиентом будет оплачено, например, рассмотрение заявки. За это мошенники просят 5-10 тыс. руб. Другими способами выманивания средств являются комиссия за перевод или оформление страховки.
Как правило, лжебанки действуют в регионах, поскольку там нет широкого распространения представительств кредитных организаций, рассказывал ранее директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. Банк, который якобы представляют мошенники, просто не существует. Однако он может частично повторять название, логотип и элементы фирменного стиля действующей организации. Сайт его при этом работает непродолжительное время
Основная целевая группа мошенников – граждане в тяжелом материальном положении и с невысоким уровнем финансовой грамотности. Банки могут отказывать таким клиентам в кредитовании по причине их низкой платёжеспособности, а микрофинансовые организации предлагают займы с очень высокими процентами. В такой ситуации «предложения» с небольшой ставкой выглядят весьма привлекательными.
Банк России напоминает о существовании реестра кредитных организаций, опубликованном на официальном сайте ЦБ. Для того чтобы проверить, существует ли банк на самом деле, необходимо зайти на http://www.cbr.ru и проверить название кредитной организации в реестре.