ул. Черняховского, д. 16 125319 Москва +7 499 152-68-65
Логотип

Некоторые компании смогут открывать банковские счета удаленно

| статьи | печать | 38

Для открытия банковского счета представителю компании или индивидуальному предпринимателю не обязательно будет присутствовать в банке.

Соответствующие поправки приняты Федеральным законом от 23.06.2016 № 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона „О банках и банковской деятельности“ и статью 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“». Согласно этим изменениям банкам разрешили не требовать присутствия представителя компании для открытия счета, если представитель обслуживается в этом банке, банк ранее идентифицировал представителя при личном присутствии и он владеет обновленной информацией об этом лице. Например, если у генерального директора компании открыт счет в определенном банке, то ему не придется присутствовать в банке для открытия счета его компании. В этом случае клиент может представить до­кумен­ты и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.

Исключением может быть ситуация, когда у банка есть подозрения в том, что клиент или его представитель либо операция, совершенная клиентом, связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Также банк откажет в открытии счета без присутствия представителя, если компания, ее директор, бенефициарный владелец или участник, за исключением акционера, являющийся юридичес­ким лицом и владеющий более 25% в уставном капитале юридического лица, которому открывается банковский счет, являются:

  • лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

  • лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

  • лицом, в отношении которого у банка имеется информация о применении к нему таких мер, как отказ банка от заключения договора банковского счета в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, либо расторжение договора банковского счета в случае принятия за год двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также отказ в проведении денежной операции;

  • лицом, в отношении которого в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице.

Кроме того, банки будут открывать счета компаниям и индивидуальным предпринимателям на основе сведений о регистрации и постановке на учет, полученных в ЕГРЮЛ и ЕГРИП в электронном виде. Таким образом, для открытия банковских счетов не придется предоставлять в банк копии свидетельств о государственной регистрации и постановке на учет в налоговом органе. А если клиентом окажется филиал иностранной компании, то банк сможет тоже в электронном виде получить сведения из реестра аккредитованных филиалов.

Закон вступит в силу с 1 сентября 2016 г.

День
Неделя
Месяц