1. Главная / Статьи 
ул. Черняховского, д. 16 125319 Москва +7 499 152-68-65
Логотип
| статьи | печать | 1285

«Молдавская схема» вывода денег из России вдруг стала главной среди десятков других

Российские правоохранители рассказали, что начали расследование схемы вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб. Об этом сообщила в том числе газета «Ведомости». Дело начали сами молдаване в феврале этого года. ВВС сообщает, что речь в рамках расследования «молдавской схемы» может идти о десятках миллиардов долларов и о ростовском следе.

Схема проста. В ее основе — сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами. Работала схема так. Офшорные компании заключали между собой фиктивные сделки, например, о кредитовании. Гарантами выступали граждане Молдавии, которые находили поручителей из числа российских компаний-однодневок. Когда срок исполнения контрактов истекал, одна из сторон не могла выполнить обязательства, и за нее их должны были выполнить поручители. Молдавские суды штамповали решения о принудительном взыскании долгов. И деньги шли, куда надо.

С марта 2011 г. по апрель 2014 г. таких решений было на 696,6 млрд руб. Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний. Деньги переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.

Российским правоохранителям про эту схему поведали прошлой осенью финансовые власти Молдавии, которые вели собственное расследование. Теперь в распоряжении газеты «Ведомости» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД.

Банки в схеме

Теперь на основе информации из Молдавии и сообщений российских служб можно составить предварительный список банков, которые работали по «молдавской схеме». Речь идет о 19 банках, часть из которых до сих пор действует. По информации Управления по борьбе с правонарушениями в сфере финдеятельности Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, в списке значатся десять банков, у которых по решению Центробанка была отозвана лицензия (Анталбанк, «Транспортный», Русский земельный банк, «Российский кредит», «Европейский экспресс», «Западный», Интеркапиталбанк, «Таурус», «Рублевский», Маст-банк), семь действующих банков (Окский объединенный кредитный банк, «Балтика», Морской банк, «Стратегия», Темпбанк, «Кредитинвест», Смарт-банк), а также Мособлбанк (его санацией занимается СМП Банк) и банк «Советский» (санатора еще не определили).

Как работает МВД

Источник газеты «Ведомости» в российских правоохранительных органах рассказал, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга рассказал, что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался.

Некоторые подробности сообщила Русская служба Би-би-си. На ее сайте появилось сообщение о том, что ростовские полицейские предъявили обвинение бизнесмену, который в составе организованной группы вывел за границу 46 млрд долл. по «молдавской схеме». ВВС называет имя 44-летнего Александра Григорьева, выпускника Санкт-Петербургского государственного университета и совладельца нескольких обанкротившихся банков (их корсчета открывались в кишиневском Moldindconbank). По этой версии, его задержали в конце октября в одном московском ресторане на Арбате, а в середине ноября ему предъявили обвинения, которые пока касаются лишь нескольких эпизодов его деятельности, сумма ущерба по которым составляет всего 105 млн руб. Но оперативники считают, что А. Григорьев возглавлял группу, в которой участвовали 500 человек, занимавшихся незаконным обналичиванием средств. В общей сложности за четыре года они вывели за границу 46 млрд долл., считают в МВД.

Если это действительно так (и речь не идет об известном методе, когда масса преступлений «вешается» на одного избранного), то мир может стать свидетелем суда по едва ли не крупнейшей в истории человечества финансовой афере.

Постсоветский проход для денег

Капитал стремится сбежать из России. А если есть спрос, то образуются и предложения по его переправке за границу. Правда, в последнее время темпы вывоза денег снизились. Но, говорят все эксперты, это связано не столько с тем, что ужесточает работу ЦБ РФ и лучше работают правоохранители, сколько с тем, что во многих странах с середины 2014 г. стали чинить серьезные препятствия для обоснования в них русских денег. К примеру, чтобы только открыть счет в западном банке, придется представить кучу документов и долго доказывать юридическую чистоту переводимых туда средств.

Страны СНГ традиционно посредничают в переводах российских денег. К примеру, в 2006 г. ЦБ РФ выявил схему перевода крупных сумм по подозрительным сделкам через один из крупнейших банков Киргизии — Азияуниверсалбанк. В нее были вовлечены 24 российских банка. За 1-е полугодие 2005 г. через этот банк из России ушло более 170 млрд руб. Через год ЦБ РФ обнаружил еще одну лазейку — через киргизский Аманбанк. Его корсчета были открыты в Сбербанке, Промсвязьбанке, Русславбанке, «Уралсибе» и «Евротрасте». По данным ЦБ РФ, клиенты этих банков перевели на корсчета их киргизского партнера с октября 2006-го по апрель 2007 г. 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. Переводы оформлялись как платежи по сделкам с некими фирмами, зарегистрированными в Великобритании. Мол, эти фирмы поставляли товары российским компаниям. Подозрение ЦБ вызвало то, что отечественные фирмы, покупавшие товары на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 000 руб., а переводы громадных сумм выполнялись регулярно.

«Перевозчикам» капиталов оказался выгоден Таможенный союз. Летом 2014 г. ЦБ обнаружил схему с использованием фиктивного импорта. По данным регулятора, объем вывода капитала по этой схеме за 2012-2013 гг. достиг 48,3 млрд долл. Российская компания оплачивала некие поставки из Казахстана или Белоруссии, с которыми нет таможенной границы. Деньги переводились на счета третьих лиц в офшорах. Проконтролировать поставки по платежам крайне сложно из-за упрощенного порядка контроля сделок, действующего в Таможенном союзе. ЦБ ужесточил надзор за сомнительными операциями, лицензии у банков, уличенных в подобных транзакциях, стали отзывать более активно. Масштабы применения подобных схем удалось существенно сократить. В I квартале 2014 г. их объем уже не превысил 100 млн долл.

Краткий перечень схем вывоза

Вместо одной выявленной схемы быстро появляются две еще более хитроумные. Сегодня активно используются такие: фиктивный импорт либо выплата авансов по нему, приобретение ценных бумаг, не имеющих реальной ценности, фиктивное перестрахование, открытие двух счетов, российского и иностранного, у брокерского дома и торговля ценными бумагами с покупкой через российский счет и с зачислением средств от продажи на иностранный, использование собственного счета в иностранном банке, на который законно перечисляются средства с российского счета, которые потом исчезают в офшорах.

Вывоз денег — прибыльный бизнес. Есть фирмы, которые этим живут. К примеру, ВВС напоминает про инвестиционно- финансовую группу «Гленик-М», которая работала в 2005—2013 гг. На перечисление средств за рубеж у нее уходило 40—45 часов. Можно не возвращать валютную выручку. Можно занижать стоимость вывозимой продукции. По словам председателя Счетной палаты Татьяны Голиковой, сейчас занижение стоимости при экспорте в особенности касается поставок водных биологических ресурсов, металлов и лома металлов. Можно завышать цену импорта.