1. Главная / Новости 
ул. Черняховского, д. 16 125319 Москва +7 499 152-68-65
Логотип
| новости | печать | 124

Отозваны лицензии на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк», АКБ «ИРС» (АО) и АО РНКО «Нарат»

По сообщениям Пресс-службы Банка России, регулятор отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банков АО «Заубер Банк» и АКБ «ИРС» (АО), а также у Акционерного общества расчетная небанковская кредитная организация «Нарат».

Банк России приказом от 28.05.2021 № ОД-978 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Заубер Банк» АО «Заубер Банк» (рег. № 1614, г. Санкт-Петербург, далее — Заубер Банк). По величине активов кредитная организация занимала 227 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Заубер Банк:

  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;
  • допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.

Также приказом от 28.05.2021 № ОД-980 Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ИРС» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) АКБ «ИРС» (АО) (рег. № 272, г. Москва, далее — Банк «ИРС»). По величине активов кредитная организация занимала 317 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «ИРС»:

  • занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения;
  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры.

Значительную долю кредитного портфеля Банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала в целях обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности.

Банку «ИРС» было направлено предписание о корректировке стоимости имущества, исполнение которого приводило к возникновению в деятельности кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Банк «ИРС» был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров, а также сомнительных транзитных операций.

В сообщениях Пресс-службы регулятора говорится, что в оба названных банка назначены временные администрации Банка России, которые будут действовать до момента назначения конкурсных управляющих либо ликвидаторов. Полномочия исполнительных органов данных кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Полностью идентичны и информации для их вкладчиков: оба банка являются участниками системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на его сайте в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

В отношении третьей организации Пресс-служба Банка России информирует, что регулятор приказом от 28.05.2021 № ОД-982 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества расчетная небанковская кредитная организация «Нарат» АО РНКО «Нарат» (рег. № 1902-К, г. Казань, далее — РНКО «Нарат»). По величине активов кредитная организация занимала 388 место в банковской системе Российской Федерации. РНКО «Нарат» не является участником системы страхования вкладов.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что РНКО «Нарат»:

  • нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;
  • допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность РНКО «Нарат» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций.

В РНКО «Нарат» также назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Приостановлены и полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами.