В четверг, 21 января 2016 г., Центральный банк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций ООО «Внешпромбанк» (г. Москва), АО АКБ «Турбобанк» (г. Санкт-Петербург), АО «Мираф-Банк» (г. Омск).
«Внешпромбанк» не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные актов Банка России и снизил размер собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Временная администрация была введена в кредитной организации ещё 18 декабря 2015 г.
Проведённый специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» анализ финансового положения ООО «Внешпромбанк» установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд руб.
Собственники кредитной организации проводили разнообразные операции по выводу активов. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
АО АКБ «Турбобанк» также не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
АО «Мираф-Банк» размещало денежные средства в низкокачественные активы и не создавало адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.
Согласно данным отчетности, по величине активов ООО «Внешпромбанк» 1 января 2016 г. занимало 40 место в банковской системе РФ, АО «Мираф-Банк» – 358 место, АО АКБ «Турбобанк» – 662.
Вышеперечисленные банки являются участниками системы страхования вкладов. По сообщению АСВ, выплаты вкладчикам АО АКБ «Турбобанк» и АО «Мираф-Банк» начнутся не позднее 4 февраля 2016 г. Выплаты страхового возмещения вкладчикам ООО «Внешпромбанк» начались 11 января 2016 г.