Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд руб. за квартал. Сейчас этот порог составляет 1 млрд руб., он был установлен в 2017 г., информирует регулятор.
Новые критерии вовлеченности банков в сомнительные операции будут применяться Банком России начиная со II квартала 2021 г., говорится в информационном письме регулятора.
Объемы сомнительных операций последовательно снижаются на протяжении последних нескольких лет. За пять лет (2016—2020 гг.) объемы вывода денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям сократились в четыре раза, до 52 млрд руб., обналичивания денежных средств в банковском секторе — в семь раз, до 78 млрд руб.
В настоящее время банки в целом соблюдают установленные пороговые значения. Введение новых критериев призвано стимулировать кредитные организации более тщательно выявлять и пресекать сомнительные операции и направлено на дальнейшее сокращение их объема, поясняет Банк России.