С 1 февраля 2024 г. финансовые организации начнут применять специальные экономические меры к некоторым иностранным лицам, организациям и даже государствам. При проведении любых сделок и операций на территории России их активы заблокируют. Рассказываем, по какому принципу будут включать в список, и кто обязан исполнять новый закон.
Закон о специальных экономических мерах № 281 от 30.12.2006 существует давно. Новый Федеральный закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" вводит ответственность за его неисполнение. Он вступит в силу 1 февраля 2024 г. И является контрсанкционным ответом РФ на вводимые санкции.
При этом закон 422-ФЗ не запрещает всем иностранцам или компаниям с иностранным влиянием финансовую деятельность в России. Ограничения коснутся персон и организаций из конкретного перечня. В него могут попасть:
- иностранные физические лица;
- иностранные юридические лица любой формы собственности;
- иностранные лица без гражданства;
- иностранные государства;
- российские юридические лица с иностранным участием более 50%.
Включать в список будут за деятельность, которая несет потенциальную угрозу для интересов государства. Скорее всего его фигурантами станут иностранные оборонные компании, крупные банки и холдинги, конструкторские бюро и научные институты, СМИ, публичные лица.
Как ограничат фигурантов нового перечня
Подобные меры сейчас применяются против фигурантов перечня террористов и экстремистов.
Имущество, денежные средства, проведение любых сделок и операций на территории России у участников нового перечня блокируются. Они могут получать на свои счета переводы и выплаты, но распоряжаться ими не имеют права, за исключением выплаты заработной платы и пособий в размере, не превышающем МРОТ.
Они могут использовать со своих счетов 10 тысяч рублей в месяц на каждого члена семьи. Еще по 10 тысяч руб. на каждого члена семьи разрешено получать на медицинские услуги.
Также фигурантам нового перечня запретят:
- участвовать в программах экономической и технической помощи, военно-технического сотрудничества, международных научных и научно-технических программах;
- вести внешнеэкономическую деятельность;
- оказывать туристические услуги;
- менять ставку по таможенным платежам;
- заводить суда в российские порты и самолеты в воздушное пространство.
Кто будет блокировать платежи и сделки
Применять специальные экономические меры к персонам и организациям из нового перечня обязаны банки, страховые, операторов связи, риелторов, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании, микрофинансовые организации и многих других субъектов «антиотмывочного» закона № 115.
При этом наказания за нарушение закона для субъектов закон № 115-ФЗ серьезные:- штраф до 5 миллионов рублей;
- ограничение деятельности;
- отзыв лицензии, если деятельность субъекта лицензируется;
- исключение из профессиональных реестров.
Автор отмечает, что до вступления новых норм закона № 422-ФЗ в силу остается еще почти 5 месяцев. Это время нужно, чтобы законодательные органы сформулировали порядок действий для субъектов. И ответили на вопросы, которые пока остаются без ответа. Например, каким будет формат нового перечня, как часто он станет обновляться, в течение какого времени необходимо применить специальные экономические меры.
В остальном для субъектов новый закон № 115-ФЗ не станет проблемой: они регулярно проверяют всех клиентов по другим негативным спискам. Просто с 1 февраля нужно будет внедрить в работу проверку клиентов по новому перечню и его обновление.