Введенные недавними Указами Президента РФ № 79 и № 81 специальные ограничения не затрагивают напрямую сферу криптовалют. Запретительные меры касаются оборота фиатных валют (иностранных), ценных бумаг, недвижимости. Однако, в ряде случаев операции с криптовалютами и криптоактивами могут подпадать под введенные ограничения.
Под запрет попали переводы фиатных денег с использованием электронных кошельков и иных электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг. Напомню, что как таковые криптокошельки не являются упомянутыми электронными кошельками (последние подразумевают электронный фиатный оборот). Однако в ряде случаев операции по покупке или продаже криптовалют с вводом и выводом на фиат, в зависимости от площадки, могут сопровождаться переводами, которые ныне запрещены.
В связи с этим мы рекомендуем:
- внимательно заранее проверять, как именно организованы транзакции купли-продажи криптовалют на бирже, в обменнике и пр.;
- посмотреть, есть ли у иностранной площадки лицензия провайдера платежных услуг, лицензия финансовой организации;
- используется ли площадкой сторонний иностранный провайдер платежных услуг или финансовая организация;
- как организованы Р2Р транзакции (могут быть в периметре запрета);
- есть ли зачисление фиата на счет биржи или «депозит» перед приобретением криптовалюты;
- есть ли в результате сделки зачисление фиата на иностранный фиатный банковский или брокерский счет, открытый на резидента РФ.
Также понимая резкое нарушение процессов у бизнеса с международным компонентом, мы, тем не менее, обращаем внимание клиентов на запреты, установленные ранее Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах»:
- на прием резидентами РФ цифровой валюты в качестве встречного предоставления за товары, работы, услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров, работ, услуг;
- на распространение информации о предложении или приеме цифровых валют для целей таких расчетов.