В поправках речь идёт об отказе кредитной организации от заключения или расторжения договора банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом при подозрении, что операция совершается в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Кредитная организация должна будет в срок не позднее пяти рабочих дней с момента отказа представить клиенту информацию о времени и причинах принятия такого решения.
Автором законопроекта выступило правительство, документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимателями 7 марта 2018 г. Тогда строитель Гульнара Мустафина подняла проблему взаимодействия предпринимателей с банками. По её словам, ссылаясь на нормы №115-ФЗ, банки без объяснения причины в любое время на неопределённый срок могут блокировать счета предприятий. В последнее время такие блокировки стали массовым явлением.
По данным Кремля, через 115-ФЗ идёт 90% блокировок счетов. «Основания для такой блокировки прописаны очень общо, и фактически это всё отдано сейчас на усмотрение самих банков, то есть это вообще выпало из сферы регулирования», – пояснил присутствовавший на встрече помощник президента Андрей Белоусов.