Общая сумма дохода, которую Пенсионный фонд России по результатам 2014 г. получил от инвестирования средств пенсионных накоплений, составила 22,5 млрд руб. – в пересчете 7% годовых.
ПФ, по действующему законодательству, имеет право инвестировать страховые взносы на формирование пенсионных накоплений в системе ОПС до момента их передачи в управляющие компании и негосударственные пенсионные фонды в разрешенные законодательством активы.
Поскольку в 2014-2015 гг. действует мораторий на формирование пенсионных накоплений, в 2014 г. Пенсионный фонд инвестировал пенсионные накопления, которые не были переданы в УК и НПФ в размере 323,2 млрд руб. Эта сумма включает в себя страховые взносы на накопительную пенсию за вторую половину 2013 г., взносы граждан в рамках Программы софинансирования за вторую половину 2013 и 2014 гг. и средства государственного софинансирования за 2014 г., а также средства материнского капитала, которые владелицы сертификата в 2014 г. направили на формирование своей накопительной пенсии.
Пенсионный фонд осуществлял инвестирование в разрешенные законодательством инструменты:
- 141,2 млрд руб. в государственные ценные бумаги (более 98% в государственные сберегательные облигации с постоянной процентной ставкой купонного дохода выпусков 35010, 35011 и 35012);
- 182 млрд руб. в банковские депозиты.
Размещение средств на депозитах осуществлялось путём проведения депозитных аукционов, что позволило ПФР максимально эффективно и оперативно размещать средства на лучших рыночных условиях в высоконадежные банки. За 2014 г. было проведено 25 аукционов. Размещение на депозитах осуществлялось на сроки от 17 до 146 дней.
Доход от размещения средств на депозитах за 2014 г. составил 13,9 млрд руб., что в пересчёте составляет 7,6% годовых. Доход от инвестирования средств в ценные бумаги за 2014 г. составил 8,6 млрд руб., что в пересчёте составляет 6,1% годовых.
ПФР уже начал передачу средств пенсионных накоплений в управляющие компании. Она завершится до конца марта. В НПФ, которые до 1 марта 2015 г. вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений, согласно закону средства будут переданы до 31 мая 2015 г.
Напомним, что управляющие компании, с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления, по итогам прошедшего года показали среднюю доходность 2,5% (доходность государственной управляющей компании «Внешэкономбанк» по расширенному портфелю составила 2,68%; средняя доходность частных управляющих компаний составила 0,94%). Ожидается, что доходность от временного размещения страховых взносов, полученная ПФР, будет выше средней доходности НПФ.