Вносится депутатами
Государственной Думы
В.М.Резником, Л.В.Пепеляевой, 
Д.Г.Волчеком, В.С.Абрамовым и членом Совета Федерации Д.Н.Ананьевым  

                        Проект № 

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами

Статья 1.	Предмет и сфера применения настоящего Федерального закона

1. Настоящим Федеральным законом регулируются отношения, возникающие при приеме платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком за товары, работы, услуги.
2. Положения настоящего Федерального закона не применяются к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов:
1) осуществляемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при реализации товаров (выполнении работ, оказании услуг), непосредственно с физическими лицами, за исключением расчетов, связанных с взиманием платежным агентом с плательщика вознаграждения, предусмотренного настоящим Федеральным законом;
2) между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими предпринимательской деятельности;
3) в пользу иностранных юридических лиц;
4 ) осуществляемых в безналичном порядке;
5) осуществляемых в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

Статья 2.	Основные понятия настоящего Федерального закона

Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
1) поставщик – юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающее денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которому вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации;
2) плательщик – физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств, в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком;
3) платежный агент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющее деятельность по приему платежей физических лиц;
4) оператор по приему платежей – платежный агент, заключивший с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
5) платежный субагент – платежный агент, заключивший с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
6) платежный терминал – устройство для приема платежей физических лиц, функционирующее в автоматическом режиме, без участия уполномоченного лица платежного агента, включающее в свой состав контрольно-кассовую технику.

Статья 3.	Деятельность по приему платежей физических лиц

1. Под деятельностью по приему платежей физических лиц (далее – прием платежей), в целях настоящего Федерального закона, признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком за товары, работы, услуги, а также осуществление соответствующих расчетов с поставщиком.
2. Денежное обязательство физического лица перед поставщиком считается исполненным в размере внесенных платежному агенту денежных средств, за исключением вознаграждения, предусмотренного настоящим Федеральным законом, с момента их передачи платежному агенту.
3. Платежный агент при приеме платежей вправе взимать с плательщика вознаграждение в размере, определяемом соглашением между платежным агентом и плательщиком (далее - вознаграждение).

Статья 4.	Условия осуществления приема платежей

1. Оператор по приему платежей для приема платежей должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор по приему платежей вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика, осуществлять прием от плательщиков денежных средств, в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять соответствующие расчеты с поставщиком, в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя.
2. Поставщик вправе заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанный в части 1 настоящей статьи, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.
3. Поставщик должен предоставить по запросу плательщика информацию о платежных агентах, осуществляющих прием платежей в его пользу, а также о местах приема платежей.
4. Платежные агенты не вправе осуществлять прием платежей, требующих в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведение идентификации физического лица, осуществляющего платеж.
5. Оператор по приему платежей должен предоставлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о своей деятельности в объемах, порядке и сроки, установленные Центральным банком Российской Федерации.
6. Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц - платежных субагентов для осуществления приема платежей, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
7. Платежные субагенты осуществляют прием платежей от своего имени или от имени оператора по приему платежей, а в случае, если это оговорено в договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенном оператором по приему платежей с поставщиком, - от имени поставщика.
8. Платежный субагент для приема платежей должен заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого платежный субагент вправе от своего имени, от имени оператора по приему платежей или от имени поставщика и за счет поставщика, оператора по приему платежей, осуществлять прием денежных средств плательщиков, в соответствии с условиями договора, предусмотренным частью 1 настоящей статьи, а также обязан осуществлять соответствующие расчеты с оператором по приему платежей, в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя.
9. Исполнение обязательств оператора по приему платежей перед поставщиком по осуществлению соответствующих расчетов должно обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком или другими способами, предусмотренными договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
10. Платежные агенты при приеме платежей обязаны использовать контрольно-кассовую технику, с фискальной памятью и контрольной лентой, а также соблюдать требования законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.
11. Платежные агенты при приеме платежей обязаны обеспечить в каждом месте приема платежей предоставление плательщикам следующей информации:
1) адрес места приема платежей;
2) наименование и место нахождения оператора по приему платежей и платежного субагента, в случае приема платежа платежным субагентом, а также их идентификационные номера налогоплательщика;
3) наименование поставщика;
4) реквизиты договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и поставщиком, а также реквизиты договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и платежным субагентом, в случае приема платежа платежным субагентом;
5) информация о размере вознаграждения уплачиваемого плательщиком оператору по приему платежей и платежному субагенту (в случае приема платежа платежным субагентом), в случае его взимания;
6) информация о способах подачи претензий;
7) номера контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента (в случае приема платежа платежным субагентом);
8) адреса и номера контактных телефонов федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, подведомственных им государственных учреждений, уполномоченных на проведение государственного контроля (надзора) за приемом платежей, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
12. Платежные агенты при приеме платежей обязаны иметь договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей.
13. Платежный агент допускается к осуществлению деятельности по приему платежей физических лиц при наличии договора страхования гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по агентскому договору с получателем платежей либо банковской гарантии исполнения обязательств по агентскому договору с получателем платежей (далее финансовое обеспечение).
14. Размер финансового обеспечения определяется в договоре страхования ответственности или в банковской гарантии и не может быть:
1) менее 15 миллионов рублей - для оператора по приему платежей, 
2) менее 5 миллионов рублей – для платежного субагента.

Статья 5.	Особые требования к кассовому чеку, выдаваемому платежным агентом плательщику

1. Прием платежным агентом от плательщика денежных средств должен быть подтвержден выдачей в момент платежа кассового чека, подтверждающего осуществление соответствующего платежа.
2. Кассовый чек, выдаваемый платежным агентом плательщику и подтверждающий осуществление соответствующего платежа, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов, а также содержать следующие обязательные реквизиты:
1) наименование документа – кассовый чек;
2) наименование оплаченного товара (работ, услуг);
3) общую сумму принятых денежных средств;
4) размер вознаграждения уплачиваемого плательщиком, в случае его взимания;
5) дату, время приема денежных средств, номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;
6) адрес места приема денежных средств;
7) наименование и место нахождения платежного агента, принявшего денежные средства, и его идентификационный номер налогоплательщика;
8) номера контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента (в случае приема платежа платежным субагентом).
3. Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев.
4. Кассовый чек, выдаваемый платежным агентом плательщику и подтверждающий осуществление соответствующего платежа, может содержать также иные реквизиты, в случаях, если это предусмотрено договорами, указанными в статье 4 настоящего Федерального закона.

Статья 6.	Требования к автоматическим устройствам для приема платежей физических лиц

1. Платежные агенты при приеме платежей вправе использовать платежные терминалы, содержащие в своем составе контрольно-кассовую технику, и обеспечивающие в автоматическом режиме:
1) предоставление плательщикам информации, предусмотренной статьей 4 настоящего Федерального закона;
2) прием от плательщиков информации о наименовании поставщика, о наименовании товара (работы или услуги), за который исполняются денежные обязательства физического лица перед поставщиком, о размере вносимых платежному агенту денежных средств, включая вознаграждение уплачиваемого плательщиком, в случае его взимания, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
3) прием денежных средств, вносимых плательщиками;
4) печать кассовых чеков и их предоставление плательщикам, после приема внесенных денежных средств.
2. Платежные терминалы, используемые платежными агентами при приеме платежей, могут также обеспечивать в автоматическом режиме предоставление иной информации и выполнение иных функций, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.
3. Применяемый платежным агентом платежный терминал должен быть исправен и опломбирован платежным агентом, использующим платежный терминал, а также обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера.
4. Контрольно-кассовая техника, входящая в состав платежного терминала, должна иметь фискальную память, контрольную ленту и соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.
5. В случае изменения адреса места установки платежного терминала, платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала.
6. Применять иные устройства, не являющиеся платежными терминалами, для приема платежей физических лиц без участия уполномоченного лица платежного агента, не допускается.

Статья 7.	Заключительные положения и переходные положения

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении девяноста дней после дня его официального опубликования.
2. После 1 июля 2009 года, прием платежей без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассовых чеков, соответствующих требованиям настоящего Федерального закона, не допускается.

Президент
Российской Федерации