Центральный банк РФ направил в территориальные учреждения Письмо от 05.04.2010 № 04-15-6/1550 «Об оценке рисков банков на собственников», сообщил Департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.
Теручреждениям предложено провести целенаправленную работу по оценке уровня рисков, принятых банками, на реальных собственников и аффилированных с ними лиц.
Письмо содержит открытый перечень признаков компаний, операции с которыми связаны с принятием рисков на собственников.
Источниками информации для изучения уровня концентрации рисков банков на бизнес собственников могут быть: отчётность кредитных организаций, включая отчётность по МСФО, акты проверок их деятельности, справки кураторов и уполномоченных представителей Банка России, назначенных в кредитную организацию, результаты посещений соответствующих компаний в целях визуальной оценки характера деятельности, материалы СМИ, в том числе с сайтов банков и предприятий–получателей, включая конечных получателей средств, запросы и ответы банков, материалы деловых встреч (совещаний), проведённых с руководством и собственниками банков и др.
О результатах работы по оценке уровня рисков территориальным учреждениям предложено информировать Банк России.