Комитет Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам разработал поправки к Закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В июне они будут представлены на рассмотрение российского правительства. В случае их принятия банкам разрешат в одностороннем порядке расторгать договоры с клиентами, а также без объяснения причин отказывать в открытии расчетных счетов.
Заместитель председателя Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков считает, что с принятием поправок кредитным организациям станет легче контролировать подозрительные операции. Банки смогут отказывать клиентам в открытии счетов без объяснения причин, а также в одностороннем порядке расторгать договоры об обслуживании клиентов. По его мнению, эта мера значительно сократит количество операций, нарушающих закон и легализующих преступные доходы.
В то же время разработанный депутатами документ направлен на смягчение требований к банкам по выполнению «антиотмывочного» законодательства. Например, срок предоставления информации кредитными организациями о сомнительных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу предлагается увеличить с 1 до 3 дней. Это нововведение, по мнению депутатов, способно значительно сократить количество банков, попадающих в «черный список» нарушителей.
Перечень документов, которые должны представлять клиенты в банк при обналичивании крупных сумм, будет расширен. Благодаря этому, пояснил А. Аксаков, тариф, установленный в банках на операции по обналичиванию в размере 7%, может быть снижен до 1—3%. Также в проекте поправок сделана попытка устранить противоречия между Законом об отмывании доходов и валютным законодательством. Дело в том, что валютное законодательство обязывает банки идентифицировать, устанавливать личность клиента и подлинность юридического лица, совершающих валютную операцию на сумму 600 тыс. руб. и более. По Закону о противодействии отмыванию преступных доходов идентификация клиента предусмотрена «фактически по любым валютным операциям», но это, как правило, не выполняется. Сейчас же депутаты считают нужным установить порог хотя бы в 3 тыс. дол.
Участники банковского рынка в целом одобрили инициативу законодателей. По их мнению, отдельные меры, предусмотренные в законопроекте, в настоящий момент прописаны лишь в рекомендательной форме. Об их эффективности можно говорить лишь в том случае, если они будут закреплены законодательно.
По данным центрального банка России